浙江一年起诉“套路贷”案361件

一年起诉“套路贷”案361件

浙江:会同多部门加大惩治新型黑恶势力犯罪力度

(十)外包机构或商户的工商注册名称或经营网站中有“支付”、“结算”、“电子钱包”等内容,或经营网站网址中带有“pay”、“zhifu”等内容,但未获得人民银行颁发的“支付业务许可证”。

这些年,因为搞“厕所革命”,无论是车站公厕还是景区公厕,卫生状况整体都有了极大改善,很多厕所还建得十分漂亮。但是,公厕易建不易管,建筑建得好不等于脏乱差的状况就不存在,生活中还有很多地方的厕所让人没法下脚,某些地方越脏的厕所反而越要收费,因为它的位置好,很多都是“垄断生意”。

既然“厕所革命”离不开政府主导,那么,局长被罚扫公厕,就是必要的警示和训诫。都说“一屋不扫何以扫天下”,连个公厕都管不好,管别的事情估计也够呛。这不是什么丢脸不丢脸的事,这是有没有责任意识的事。如果每层每级都不管,脏乱差的公厕就会是必然的存在。而且,厕所味道那么大,还想发展旅游产业,恐怕也香不起来吧?

同时,该省打出了协同治理“套路贷”问题“组合拳”。2018年11月,该省检察院、省高级法院、省公安厅等六部门出台《关于依法严厉打击与民间借贷相关的刑事犯罪强化民间借贷协同治理的会议纪要》,明确法院建立“职业放贷人名录”,进行重点管理,并每季度向公安、检察机关等协同治理单位通报情况。此外,浙江还依托政法机关一体化办案系统和社会信用体系,整合公检法机关和金融机构及监管部门数据信息,通过大数据比对碰撞等手段,加强“套路贷”案件风险预测监控,及时阻断犯罪行为;建立公安、检察、法院、司法行政等单位协同治理机制,严把行业准入关,堵塞监管漏洞,强化全链条管控。

哲人有言,看一个地方是否文明,一要看书店报摊,二要看厕所车站。这话前半部分,因为时代变迁,或许略有争议,后半部分确属千真万确。“想去文明古国、恐惧中国厕所”,咱们的厕所曾经恶名在外,那可绝不是什么光荣的事。如今当然不一样了,但要看哪里发展得更好一些,或者说文明程度更高一些,去公共厕所看看,仍是很靠谱的评判方法。

(八)多家不同商户使用同一银行结算账户。连锁式经营或集团化管理的特约商户需要资金归集的情况除外。

本报讯(记者范跃红)近日,浙江省温岭市检察院以涉嫌敲诈勒索罪对一起特大“套路贷”案件首要分子吴某、王某等提起公诉。截至目前,检察机关已起诉该“套路贷”恶势力犯罪169人,其中149人分别被判处有期徒刑八个月到十年零四个月不等的刑罚。

扫黑除恶专项斗争开展以来,浙江检察机关会同各部门加大对“套路贷”新型黑恶势力犯罪的打击力度。2018年3月,浙江省检察院、省高级法院、省公安厅就制定了《关于办理“套路贷”刑事案件的指导意见》,要求各级检察院、法院、公安机关对“套路贷”犯罪坚持全链条全方位打击,并就“套路贷”的定性、共同犯罪认定、犯罪数额认定和涉案财物处理给出了指导性意见。一年来浙江省累计打掉“套路贷”涉黑涉恶团伙343个,抓获团伙成员3347人,查封、冻结、扣押非法资金4.27亿元;起诉361件1723人,审结150件908人。

(六)商户代付资金快进快出,不留余额;或留下一定比例余额后转出,过渡性质明显。

(二)资金集中转入、分散转出,涉及跨区域交易。

当地正在创建文明城市,罚局长扫公厕,不排除有功利因素的考虑,但总体而言,把公共厕所弄好了,当地民众肯定受益。更何况,管理公厕只是城市管理的一个小细节,从细节入手实施精细化管理的能力,不是嘴巴上说说就能马上提高的。所以说,“厕所革命”要有成效,城市管理能力要提高,罚扫公厕的“小题大做”,或许可以有。

(九)商户或平台为客户开立的账户或提供的电子钱包等具有充值、消费、提现等支付功能。

或许会有人觉得,因为公厕“有异味”,就罚几个单位干部职工集体清扫,未免“小题大做”,是否有点权力滥用的嫌疑?或者,让一个局长去扫厕所,是不是太有失颜面,丢了政府形象?其实,这和那些私人企业里,颇为常见的侮辱式惩罚,还是有本质区别的,并不涉及人格侮辱的因素,无非是要以此为戒引起重视,增强相关部门的责任意识罢了。

(四)商户拆分交易痕迹明显,例如为规避单笔交易额过大,多笔交易金额都在触发风控的金额附近。

(十一)日常查询、调单等涉及投诉金额较大,且无法提供有效订单凭证,多以退款方式处理投诉。

(七)采取平台对接或“大商户”模式接入,留存商户结算资金,并自行开展商户资金结算,或客户资金先划转至网络平台账户,再由网络平台结算给该平台二级商户。

(五)商户代付业务中自行充值金额较大,并进行不合理、和其商业模式不匹配的转出。

针对绝大部分电商平台都面临的“二清“风险,该如何有效规避?

其实,平台之所以会和“二清“挂钩,核心原因在于未持有《支付业务许可证》。但是,想要获得牌照并不容易,所以,唯一切实有效的二清解决方案还需要借助分账系统实现。MallBook分账系统是以账户为依托,通过持牌金融机构的内部户/备付金账户,自动化分账结算给对应的商户,平台在整个交易周期里,无法挪用消费者资金,保障了会员资金与平台资金的有效隔离。只有这样,才能够真正地帮助企业规避掉”二清“带来的潜在风险。目前,分账系统支持多种业务场景,覆盖的合作机构包括招商银行、银联商务、邮储银行等等。

厕所确实是文明的窗口,旅游的要素,进步的体现。尤其是像东兴这样的地方,有志于搞旅游,厕所是最起码的旅游公共服务基础设施。既然是公共设施,当然要明确地方政府的主体作用。不仅要将厕所纳入地方基础设施建设规划,更要强化业主单位、主管部门和政府部门在厕所建管中承担主体责任。

电商平台主要出现以下一条,就将被认定为“二清“违规,大家要时刻注意!

(三)商户资金转入、转出金额与其实际经营规模、经营活动明显不符。

(十二)外包机构或商户被媒体报道存在“二清”等违法违规类行为。

(一)商户交易频繁,日/月累计交易金额过大。例如,日/月累计交易额排名前30名以内且与实际经营规模不符的商户。

局长亲自带队,职工全员上岗,多家单位“联合行动”,这扫厕所的阵势,确实够大的。虽然清扫动作一看就不专业,而且小小公厕里人也太多了点,但此情此景仍属“内容引起舒适”。不是大家都爱看局长“倒霉”,爱看公家单位闹笑话,而是关于公厕,各种可怕的记忆实在太多,瞬间勾起不堪的画面联想,大家感同身受——确实是该好好管管了。